Handige tips voor je belastingaangifte

Het is weer zover: het moment om belastingaangifte te doen.

Vanaf 1 maart kun je weer je aangifte over het afgelopen jaar indienen. Gelukkig staan veel gegevens al vooraf ingevuld, wat het een stuk makkelijker maakt. Toch is het belangrijk om scherp te blijven en alles goed te controleren, zeker als er iets veranderd is in je situatie, bijvoorbeeld door een nieuwe baan of een verhuizing. Wij geven je wat handige tips zodat je belastingaangifte soepel verloopt.

Welke aftrekposten mag je niet vergeten?

Sommige uitgaven kun je aftrekken van je belasting, zoals zorgkosten of giften. Door dit te doen, betaal je minder belasting. Maar hoe weet je zeker dat je alle aftrekposten hebt meegenomen? Die staan namelijk niet vooraf ingevuld. Een aantal veelvoorkomende aftrekposten zijn:

• Hypotheekrenteaftrek
• Persoonsgebonden aftrek (extra uitgaven voor zorg, studie, en giften)
• Reiskosten openbaar vervoer voor werk
• Pensioenpremie/lijfrente

Bekijk de pagina van de Belastingdienst voor een volledig overzicht.

EIgen woning gekocht of verkocht?

Heb je in 2025 een woning gekocht, verkocht of je hypotheek aangepast? Dan zijn dit belangrijke aandachtspunten:

• Advies- en bemiddelingskosten voor je hypotheekadviseur
• Notariskosten voor de hypotheekakte
• Taxatiekosten voor de lening
• Kosten voor de Nationale Hypotheek Garantie
• Bouwrente na het tekenen van het voorlopige koopcontract, maar voor de hypotheekakte
• Boeterente bij vervroegd aflossen

Let op: alleen de rente en kosten voor je eigen woning mag je aftrekken, dus de lening die je hebt voor je eigen huis. Controleer ook of de WOZ-waarde van je woning goed is ingevuld. De Belastingdienst vult deze in op basis van 1 januari 2026. Is de WOZ-waarde nog niet vastgesteld? Vul dan de aankoopsom van je woning in.

Sparen en beleggen (box 3): nog geen nieuw belastingstelsel

Er werd verwacht dat er in 2026 veel zou veranderen in box 3 (de belasting op vermogen zoals spaargeld en beleggingen). Inmiddels is duidelijk dat het nieuwe stelsel, waarbij belasting wordt geheven over het werkelijke rendement, pas ingaat op 1 januari 2028.

Voor de belastingaangifte dit jaar (over het vermogen op 1 januari 2025) geldt daarom nog steeds het huidige forfaitaire stelsel. Je kunt wel zelf kiezen om je werkelijk behaalde rendement door te geven als dit gunstiger is, bijvoorbeeld bij verlies of lage rendementen. Dan betaal je automatisch minder vermogensbelasting. Blijkt jouw rendement uiteindelijk hoger te zijn dan het fictieve rendement, dan verandert er niets. De Belastingdienst rekent dan gewoon met het lagere, fictieve rendement. Voor beleggingen wordt uitgegaan van een rendement van 6%, voor spaargeld is dit 1,28%.

Voor de aangifte over 2025 bedraagt het heffingsvrije vermogen €59.357 per persoon. Voor fiscale partners is dit €118.714. Tot dit bedrag betaal je geen belasting over je spaargeld en beleggingen. Voor groene beleggingen geldt daarnaast een extra vrijstelling van €26.715 per persoon (€53.430 voor fiscale partners).

Jongeren van 18 jaar en belastingaangifte

Is je kind 18 jaar geworden? Dan verandert er financieel een hoop. Als je kinderen werken, stagelopen of een uitkering hebben, moeten ze belasting betalen over hun inkomen. Ze kunnen ook belasting terugkrijgen als ze te veel hebben betaald. Controleer op de site van de Belastingdienst of ze recht hebben op toeslagen zoals zorgtoeslag.

Belastingvrij schenken aan (klein)kinderen

Wil je kinderen tussen de 18 en 40 jaar geld schenken? Dan gelden deze jaarlijkse vrijstellingen.

• Tot €6.908 belastingvrij schenken aan elk kind
• Eenmalig een grotere schenking van maximaal €33.129
• Aan kleinkinderen maximaal €2.769 per kleinkind

Maak handig gebruik van het verdeelscherm

Doe je samen met je fiscale partner aangifte? Aan het einde van het invullen kun je in het verdeelscherm schuiven met gezamenlijke inkomensbestanddelen, zoals hypotheekrenteaftrekken. Door slim te schuiven, betaal je samen minder belasting. Let op: als je belasting rond de €0 uitkomt, schuif het dan naar €51. Tot dit bedrag legt de Belastingdienst geen aanslag op.

Klik hier voor meer info over hoe je met je partner (zonder ruzie) over geld kunt praten.

Uitstel aanvragen voor je belastingaangifte

In principe moet je je belastingaangifte over 2025 indienen tussen 1 maart en 1 mei 2026. Lukt het je niet om op tijd je aangifte te doen? Vraag dan voor 1 mei uitstel aan via Mijn Belastingdienst. Je krijgt dan 4 maanden extra, tot 1 september 2026. Vergeet dit niet, anders riskeer je een boete van €300 tot €5.000. Houd er wel rekening mee dat je bij uitstel 6,5% rente betaalt over de belasting. Check de voorwaarden voor uitstel op de site van de Belastingdienst.

Hulp bij je belastingaangifte?

Heb je vragen over je belastingaangifte? Of kom je in financiële problemen? Je kunt online een afspraak maken voor hulp van de Belastingdienst. Dit kan een fysieke afspraak zijn, of een telefonische afspraak, videogesprek, of zelfs via social media. Maatschappelijke organisaties, zoals de bibliotheek in veel gemeenten, bieden ook hulp bij het invullen van je belastingaangifte.

Financiële planning: realiseer je toekomstplannen

Wil je advies over je financiën? OpGroen helpt je graag met het opstellen van een financieel plan. Zo krijg je inzicht in je geld en je mogelijkheden. Met een goed financieel plan vergroot je de kans om je dromen te verwezenlijken. Maak een vrijblijvende afspraak of bel met een van onze adviseurs voor een kennismakingsgesprek.